據(jù)公眾號劉紅林律師發(fā)布的文章，其律師團隊最近接到一個案子讓人唏噓，某位剛上大三的男生在網(wǎng)上找兼職時被人介紹去做代購加密貨幣業(yè)務(wù)。

聽上去流程也非常簡單：對方將人民幣轉(zhuǎn)入這名男生在內(nèi)地的銀行卡賬戶中，這名男生隨后需要坐地鐵到香港，然后用這些錢在街邊的 USDT 兌換店里購買加密貨幣并將其轉(zhuǎn)入到指定的錢包賬戶，來回一趟包差旅補貼還能賺五六百塊錢。

對方還強調(diào)這不犯法因為加密貨幣在香港是合法的，這名男生在網(wǎng)上查詢后發(fā)現(xiàn)確實是這么回事，香港確實支持加密貨幣發(fā)展，所以他就干了幾單并且覺得這個兼職太香了。

然而某一天他的銀行賬戶就被凍結(jié)，這時候他才知道這事情竟然是違法的因此萌生退意，沒想到對方竟然甩出聊天記錄和轉(zhuǎn)賬截圖并威脅稱不繼續(xù)配合那就報警，說這名男生是詐騙團伙的一員。

其實說到底這就是一種洗錢手段，將詐騙等途徑非法獲得的資金轉(zhuǎn)換為加密貨幣再轉(zhuǎn)出到境外進行洗白，律師團隊在過去半年接到的類似求助數(shù)量明顯增多，背后反映的是一個不容忽視的趨勢：洗錢團伙正在精準(zhǔn)鎖定大學(xué)生群體，用高報酬包裝犯罪鏈條里的關(guān)鍵一環(huán)。

兼職變成幫信：

這些詐騙團伙使用的各種手段最終目的都是為了洗錢，通過所謂的兼職尋找更多人使用自己的銀行賬戶用來接收詐騙獲得的贓款，畢竟大多數(shù)普通人的銀行賬戶正常使用都沒有觸發(fā)風(fēng)控。

一旦出現(xiàn)不正常的交易尤其涉及詐騙資金那賬戶就會被風(fēng)控進而被凍結(jié)，但凍結(jié)還不是大事，重點是這種使用自己銀行賬戶接收詐騙贓款并將其轉(zhuǎn)移已經(jīng)涉嫌幫信罪。

這也是現(xiàn)在大多數(shù)銀行在開戶時都會提醒大家不要出借自己的銀行賬戶的原因，因為這不僅可能導(dǎo)致銀行賬戶無法使用，嚴(yán)重的就是犯罪可能要面臨刑事后果。

最后也提醒各位但凡簡單能賺錢的兼職都要擦亮眼睛，畢竟活兒少和錢多這兩個本來就不是匹配的，天上從來都不會掉餡餅。

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