男子到銀行柜臺預(yù)約取款

張口就要取現(xiàn)200萬

而就在同一天

另外兩家銀行也收到男子

百萬元以上的取現(xiàn)預(yù)約

這個大客戶

究竟是什么來頭？

他取這么多現(xiàn)金

是要做什么？

近日，集美警方依托警銀聯(lián)動預(yù)警機(jī)制，在華夏銀行集美支行、中信銀行集美支行和郵儲銀行杏林灣支行的配合下，精準(zhǔn)預(yù)警、快速出擊，成功抓獲一名涉嫌為境外詐騙集團(tuán)提供洗錢服務(wù)的犯罪嫌疑人，攔截涉詐資金451.8萬元。

“特殊”客戶預(yù)約一天內(nèi)
取現(xiàn)450余萬元

10月9日下午

華夏銀行集美支行來了

一位“特殊”的客戶

男子其貌不揚

但張口便要預(yù)約

第二天柜臺取現(xiàn)200萬元

銀行柜員在辦理預(yù)約業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)其賬戶交易流水異常，存在大額資金快進(jìn)快出的柜臺取款記錄，隨即通過警銀聯(lián)動預(yù)警機(jī)制，將異常情況報送集美公安分局刑偵大隊。

接到消息后，集美刑偵大隊反詐騙中隊迅速介入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該男子蘭某（男，28歲，福建福安人）名下多個銀行賬戶，曾因涉詐資金流入被管控。

與此同時

中信銀行集美支行和郵儲銀行杏林灣支行

也傳來預(yù)警消息

稱有客戶在他們銀行分別預(yù)約了

柜臺取現(xiàn)101萬和150.8萬

而預(yù)約取現(xiàn)的客戶正是蘭某

“我們初步可以判定，蘭某可能與境外涉詐集團(tuán)存在重要關(guān)聯(lián)，他提取大量現(xiàn)金的目的，很可能是在為境外涉詐集團(tuán)‘洗錢’?！奔佬虃纱箨牱丛p騙中隊中隊長劉雨波介紹。

布下“口袋陣”
嫌疑人成功落網(wǎng)

由于無法確定蘭某取款的時間和地點，辦案民警制定了周密的抓捕計劃。集美刑偵大隊組織警力兵分三路，在華夏銀行集美支行、中信銀行集美支行和郵儲銀行杏林灣支行布下“口袋陣”，靜待蘭某落網(wǎng)。

10月10日上午9時許

蘭某出現(xiàn)在了郵儲銀行杏林灣支行

民警迅速行動

將正在取款的蘭某抓獲

面對民警的訊問

蘭某起初還辯稱自己從事跨境貿(mào)易生意

取大量現(xiàn)金是用于其表弟結(jié)婚的彩禮

當(dāng)民警進(jìn)一步追問款項來源、賬戶流水時

蘭某開始答非所問、閃爍其詞

并初步承認(rèn)了其參與“洗錢”的犯罪事實

隨后

民警帶領(lǐng)蘭某

將預(yù)約的451.8萬元涉詐資金全部取出

連同其轉(zhuǎn)賬使用的17張銀行卡

均被警方成功扣押

為境外涉詐集團(tuán)“洗錢”
嫌疑人已被刑拘

經(jīng)查，犯罪嫌疑人蘭某早年曾從事跨境貿(mào)易，與境外地下錢莊有過交集，并且還有虛擬貨幣交易的相關(guān)經(jīng)驗。2022年底，蘭某開始為境外詐騙集團(tuán)提供“洗錢”服務(wù)，由境外地下錢莊將贓款打入蘭某賬戶，蘭某在國內(nèi)各大城市流竄，將贓款取出套現(xiàn)后，再購買成虛擬貨幣轉(zhuǎn)回國外，完成“洗錢”，蘭某抽取每單交易額的2%作為“回報”，一個月賺取幾十萬元。目前，犯罪嫌疑人蘭某因涉嫌洗錢罪已被集美警方刑事拘留，案件仍在進(jìn)一步審理中。

據(jù)介紹，為徹底鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪生存土壤，嚴(yán)厲打擊“洗錢”等涉詐犯罪，在市打擊治理中心的指導(dǎo)下，集美公安分局與轄區(qū)21家銀行共85個銀行網(wǎng)點建立警銀聯(lián)動預(yù)警機(jī)制，銀行一旦發(fā)現(xiàn)資金異常賬戶，將第一時間發(fā)出預(yù)警，由警方跟進(jìn)處置。今年以來，該機(jī)制共推送預(yù)警信息572條，成功攔截資金796萬元，協(xié)助抓捕違法犯罪嫌疑人79人。

警方提醒
虛擬貨幣交易炒作是非法金融活動

虛擬貨幣交易炒作是非法金融活動。2021 年，中國人民銀行聯(lián)合多部門下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》，嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣交易炒作。虛擬貨幣不是真正的貨幣，不能作為貨幣在市場上流通使用；參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風(fēng)險。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)。虛擬貨幣投資是不受法律保護(hù)的。

廈門警方提醒，廣大投資者要樹立正確投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，警惕虛擬貨幣詐騙、傳銷、洗錢等違法行為。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，我市警方將嚴(yán)厲打擊。

來源：廈門日報