鄭州男子賣黃金掙十萬賬戶被封，稱簽了“糾紛與賣方無關(guān)”協(xié)議，律師：畫蛇添足

據(jù)河南廣播電視臺(tái)民生頻道報(bào)道，鄭州一男子郭先生賣了10萬元黃金，金條被取走后卻發(fā)現(xiàn)自己的收款銀行賬戶被凍結(jié)，警方稱購買其黃金的10萬元來路不正，涉案賬戶都應(yīng)凍結(jié)，后續(xù)配合調(diào)查。

報(bào)道稱，郭先生售出4根金條，50g一根，共價(jià)值10萬元，被同一客戶一次性買走。其提供的支付記錄顯示，客戶于1月8日下午付款10萬元。1月9日中午，客戶到店取走金條。

“當(dāng)時(shí)取走的時(shí)候我還留個(gè)心眼，你（客戶）給我簽一個(gè)單子，保證你取走黃金后發(fā)生糾紛了，與賣方無關(guān)?！?/p>

1月13日，郭先生發(fā)現(xiàn)自己收款的銀行卡被凍結(jié)?！肮ぷ魅藛T跟我說，這是被吉林省長春市刑警給查封了。花10萬塊錢買我金條，這個(gè)錢來路不正，這筆錢是涉詐金額?！?/p>

河南廣播電視臺(tái)民生頻道記者和當(dāng)事人聯(lián)系當(dāng)?shù)鼐剑质￠L春市公安局南關(guān)分局刑警大隊(duì)工作人員表示，“我們這邊有被害人報(bào)警，他被電信詐騙了，他錢轉(zhuǎn)到你（郭先生）賬戶里了，你賬戶就是涉案賬戶。你是涉案賬戶，我們就應(yīng)該對(duì)你賬戶進(jìn)行凍結(jié)支付。后續(xù)這些問題，應(yīng)該會(huì)有農(nóng)安縣辦案機(jī)關(guān)來聯(lián)系你。具體怎么處理，到時(shí)候你配合一下就好了?！?/p>

“咱不知道人家詐騙分子是用什么手段，詐騙了那邊的人，把錢轉(zhuǎn)到我的卡上。如果有大額交易的話，一定要謹(jǐn)慎小心，以免上當(dāng)?！?/p>

如何理解郭先生賬戶會(huì)被凍結(jié)？什么情形下可以解封？與買家簽的“單子”是否有效用？瀟湘晨報(bào)記者就此事中涉及的相關(guān)法律問題咨詢了湖南聯(lián)合創(chuàng)業(yè)律師事務(wù)所高級(jí)合伙人、副主任金勇。

一、為什么郭先生收款的銀行賬戶會(huì)被凍結(jié)？

金勇律師表示，若這筆錢是涉詐金額，那警方就會(huì)追查所有涉及這筆資金的流向，警方有權(quán)予以追查。從警方辦案來講，當(dāng)這筆涉詐金額轉(zhuǎn)到郭先生的賬里，警方并不清楚郭先生在整個(gè)鏈條中起到什么作用、郭先生對(duì)此起犯罪是否明知等。

收到涉詐金額的銀行賬戶所屬人，有可能涉嫌幫助網(wǎng)絡(luò)信息活動(dòng)犯罪和掩飾隱瞞犯罪所得罪兩個(gè)罪名。在這種情況下，警方為了控制住資金，保護(hù)被害人的財(cái)產(chǎn)不流失，肯定會(huì)及時(shí)采取措施，將相關(guān)資金進(jìn)行凍結(jié)后進(jìn)一步調(diào)查。

二、在什么情形下郭先生的銀行賬戶可以解封？十萬元是否能追回？

金勇律師表示，郭先生的銀行賬戶是否能解封，就看其行為是否構(gòu)成犯下上述兩個(gè)罪名。關(guān)鍵在于郭先生對(duì)于相關(guān)犯罪行為是否明知。

這個(gè)明知分兩方面，一方面是我知道這個(gè)犯罪。另一方面是推定我能知道這個(gè)犯罪，比如說我提供銀行賬戶給他用，我還收他的傭金，把銀行卡有償售賣，雖然我不知道他到底是干什么用的，但是我可以推定你知道他們肯定是用于違法犯罪活動(dòng)的。

像上述事件中，如果郭先生和客戶之間是一個(gè)正常的等價(jià)交易，對(duì)方花了多少錢，郭先生就給了多少黃金。只要郭先生可以提供相關(guān)證據(jù)證明自己確實(shí)不知情，警方應(yīng)該是可以給他解凍的。

解凍后，10萬元仍屬于郭先生。賣出的金條即為贓款，被害者受損的權(quán)益應(yīng)從購買黃金的客戶處追回。

三、郭先生稱自己與客戶簽訂了一個(gè)“單子”，若后續(xù)發(fā)生糾紛與自己無關(guān)，這是否有效用？

金勇律師表示，這不是有沒有效用的問題，反而是一個(gè)畫蛇添足的舉動(dòng)。

你為什么要簽這項(xiàng)協(xié)議？如果這是你的交易習(xí)慣，就是之前和所有的顧客或者稍大筆交易中你都會(huì)簽這種協(xié)議，但這就只屬于交易習(xí)慣。

如果你之前從來沒有簽過這種協(xié)議，你這次突然簽，那警方可以據(jù)此推測你存在為人銷贓的可能。這個(gè)協(xié)議實(shí)際已經(jīng)作為一個(gè)證據(jù)反映人的內(nèi)心活動(dòng)了。也就是說你有沒有可能因?yàn)橹肋@筆錢來路不明，所以你就想通過這項(xiàng)協(xié)議來規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)？那它反而可能會(huì)作為推定主觀明知的一個(gè)證據(jù)。沒有這么簡單可以規(guī)避掉的。

瀟湘晨報(bào)記者 吳陳幸子