9年前，吉林省某公司法定代表人瞿庭在國外旅游時，通過朋友聚會結(jié)識了在當(dāng)?shù)貜氖路慨a(chǎn)中介服務(wù)的張蕓。在聊天中，張蕓說自己做換匯業(yè)務(wù)，有途徑可以換匯，但要收取手續(xù)費(fèi)，兩人便留了聯(lián)系方式。近10年時間里，2人沒有任何聯(lián)系。

因為孩子在國外生活，從2024年5月份開始，瞿庭便向國外轉(zhuǎn)出資金。但是，她知道，根據(jù)國家外匯管理局規(guī)定，每人每年向境外匯款額度在5萬美金，自己無法從國內(nèi)匯出更多錢。

這時她想到了張蕓。瞿庭說，張蕓提出在當(dāng)日國際人民幣兌換外幣基礎(chǔ)上，會收取一定手續(xù)費(fèi)。比如，換1美元大概收0.2元到0.3元人民幣。但是，當(dāng)天瞿庭要在國內(nèi)先付人民幣，次日才能收到對應(yīng)的外幣。為了能夠換匯，2024年5月至9月，瞿庭通過丈夫、女兒和親屬等人的銀行卡，多次向張蕓提供的不同銀行賬戶匯款，共計匯款人民幣1.7億余元。

與瞿庭情況相似，金女士的家人是某上市公司的股東，她和她母親計劃要移民國外，需要先換匯存在當(dāng)?shù)匾还P費(fèi)用后才能移民定居。2022年9月份，她通過朋友介紹認(rèn)識了一名移民中介，2023年4月28日選擇移民，隨后移民中介給其推薦了換匯公司，該換匯公司讓金女士多次分筆轉(zhuǎn)入指定的賬戶。近日，長春經(jīng)偵成功偵破“9·20”特大地下錢莊案件，打掉地下錢莊團(tuán)伙4個，抓獲犯罪嫌疑人17名，涉案金額超150億元。目前，犯罪嫌疑人綦洪波等10人已被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，包括瞿庭、金女士在內(nèi)，此次長春經(jīng)偵偵破的地下錢莊案涉及的換匯群體，涉及國內(nèi)多個領(lǐng)域，初步確認(rèn)外流資金12億余元。

調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，犯罪團(tuán)伙通過境外聊天軟件居中聯(lián)系換匯買家和賣家，然后通過其控制的境內(nèi)賬戶收付人民幣。在接到上游地下錢莊散戶打款后，立即購買對應(yīng)價值的虛擬貨幣轉(zhuǎn)入境外指定虛擬錢包地址，境外賬戶收付美金，形成境內(nèi)外資金獨立循環(huán)，實現(xiàn)利用境內(nèi)、境外資金池“對敲”方式獲利。

“卡奴”

在瞿庭轉(zhuǎn)賬記錄中，2條轉(zhuǎn)賬記錄是寧海洋和盧鵬。她并不認(rèn)識兩人。

寧海洋和盧鵬都是廣西玉林人，系同鄉(xiāng)。他們命運(yùn)的“改變”發(fā)生在2024年清明節(jié)后。因為沒有工作，寧海洋回到廣西玉林老家，一位在外面闖蕩多年的同村老鄉(xiāng)段鵬找到他和盧鵬，并告訴他“有偏門的路子可以賺錢”，只要辦銀行卡給他用，“每個月能有8000塊錢好處費(fèi)”。

“我想到自己很缺錢，又覺得‘只辦張銀行卡沒什么風(fēng)險’，就爽快答應(yīng)了?！币妰扇送夂螅矽i給他們5000塊錢現(xiàn)金，讓他們先去開2張電話卡，然后帶著身份證和電話卡去長春辦銀行卡。

2024年6月24日晚，寧海洋和盧鵬坐飛機(jī)前往長春。按照段鵬指示，寧海洋和盧鵬在酒店對面見到了接頭人，對方給了2部手機(jī)，并讓兩人將新辦的電話卡裝進(jìn)去，然后離開。交接人給寧海洋的印象是，“他們都戴著鴨舌帽和口罩，看不清長相，也沒有任何交流。”

隨后，按照段鵬要求，寧海洋和盧鵬兩人去某銀行開卡。兩人到了銀行后，因為段鵬已經(jīng)提前安排好了人對接，辦卡很順利。

寧海洋交代，銀行工作人員向他們出示了“某銀行個人銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議”“某銀行借記卡章程”“某銀行個人客戶電子銀行服務(wù)協(xié)議”“某銀行App網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)用戶授權(quán)協(xié)議”等協(xié)議書，他們也分別簽了字。拿到銀行卡后，他們把銀行卡交給了謝小東。6月26日，寧海洋和盧鵬離開長春。案發(fā)后，寧海洋主動投案。寧海洋交代，從開卡到案發(fā)，2個多月的時間，段鵬報銷了他們前往長春的往返路費(fèi)、住宿費(fèi)和餐飲費(fèi)共計6000多元，兩人共收到好處費(fèi)1.2萬元。

長春經(jīng)偵調(diào)查發(fā)現(xiàn)，犯罪團(tuán)伙通過各地掮客在幣圈、娛樂場所、同鄉(xiāng)、同案等特定群體中招募無固定工作、有高額網(wǎng)貸、前科劣跡人員，之后提供使用境外手機(jī)卡注冊的某社交軟件的專用手機(jī)，指揮異地辦理銀行卡，并網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬交易培訓(xùn)。同時，犯罪團(tuán)伙也會傳授一旦被警方抓獲如何規(guī)避暴露上線的話術(shù)，形成物理斷鏈。

“我知道這是違法行為，也知道段鵬找他辦卡是幫助違法犯罪人員轉(zhuǎn)錢，但我就是想賺錢，沒想到會被公安機(jī)關(guān)抓到?！睂幒Ｑ笳f。

轉(zhuǎn)賬人

長春經(jīng)偵調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2024年6月24日，寧海洋、盧鵬在停車場把銀行卡、網(wǎng)銀交給了一名叫謝小東的人，雙方離去。

“90后”謝小東是福建省南平市人。2024年初一個夜晚，他在福州某酒吧喝酒。當(dāng)時他正在用手機(jī)登錄某虛擬貨幣軟件App，被拼桌的一名男子看到了。對方自稱吳鵬，平時也玩虛擬貨幣。此后，他又在酒吧碰見對方幾次，便添加對方為好友。

有天，吳鵬稱，他可以向謝小東介紹玩虛擬貨幣的老板，并稱可以給他弄個活干，然后給他一個境外的手機(jī)號。謝小東撥打過幾次，但沒有撥通。

直到2024年6月，謝小東安靜的生活被“叫醒”。他接到了一個電話，對方問是不是吳鵬介紹玩虛擬貨幣的人，確認(rèn)后讓他先辦理一張銀行卡，才能在某個平臺玩虛擬貨幣。

“讓我把銀行卡交給他，以便用于轉(zhuǎn)賬，每月給我支付工資8000元，而且這張銀行卡產(chǎn)生利潤的1%作為提成?！敝x小東說，因為缺錢，當(dāng)時他就同意了。

隨后，謝小東住在長春某酒店，吳鵬安排人給其1萬元現(xiàn)金和一個手機(jī)。按照謝小東指導(dǎo)，他打開手機(jī)上的軟件后發(fā)現(xiàn)已經(jīng)注冊好了賬號，賬號中有“加菲貓”“飛翔”“喜洋洋”等好友。

2024年6月24日，“加菲貓”讓謝小東到小區(qū)對面的一停車場等著取轉(zhuǎn)賬用的銀行卡等物品，包括銀行卡、網(wǎng)銀U盾和手機(jī)。

拿到東西后，謝小東用支付軟件給這2張銀行卡轉(zhuǎn)進(jìn)和轉(zhuǎn)出小額資金，確認(rèn)卡可以用之后就告訴“加菲貓”，對方讓他等消息，按他指揮轉(zhuǎn)賬就行了。

自2024年6月26日以后，謝小東按照“加菲貓”發(fā)布的指令，把資金轉(zhuǎn)給他指定的銀行卡號，都是集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，大進(jìn)小出，當(dāng)天進(jìn)來的資金必須轉(zhuǎn)出去。

僅僅2個月后，2024年9月2日，“加菲貓”告訴謝小東那2張銀行卡不用了，安排人把新辦理的銀行卡送給他。

對于轉(zhuǎn)移的資金，謝小東說，這些錢一定不是好錢，因為好錢不需要秘密進(jìn)行交易，也不需要把轉(zhuǎn)賬的銀行工具扔掉，而且轉(zhuǎn)款的手機(jī)也恢復(fù)出廠設(shè)置。為何明知不是好錢，還要這樣做？他向警方坦言：“我就是為了掙點錢。”

后來謝小東才知道，“加菲貓”負(fù)責(zé)派單，“灰大狼”負(fù)責(zé)流水單核對，“飛翔”負(fù)責(zé)核對進(jìn)出賬目的核對，他需要報銷的賬目都需要向“飛翔”匯報，“飛翔”會通過不同的支付方式給謝小東“辛苦費(fèi)”。

從開始到案發(fā)，謝小東從未見過“加菲貓”“灰大狼”“飛翔”等人。2個多月時間他轉(zhuǎn)賬多筆，涉案幾十億元，而他僅獲得了“飛翔”給的4萬元“報酬”。

事后，謝小東說，當(dāng)他發(fā)現(xiàn)自己屬于違法行為時，不敢私自將錢轉(zhuǎn)走，怕給自己和家人惹禍。

操盤手

長春經(jīng)偵調(diào)查發(fā)現(xiàn)，不管是謝小東，還是盧鵬、寧海洋，他們銀行卡的辦理都離不開綦洪波。

39歲的綦洪波是吉林長春人，在大學(xué)畢業(yè)后，先后創(chuàng)辦了2家公司。隨著虛擬貨幣的興起，綦洪波從2019年開始做虛擬貨幣生意。在2021年，他在長春市注冊了一家科技公司，并投資了幾個關(guān)于虛擬貨幣的項目，也賺到一點錢。在此期間，他結(jié)識不少做虛擬貨幣的朋友，他們之間也經(jīng)常交易買賣虛擬貨幣，其中包括上述提到的“飛翔”（與“加菲貓”等人系同伙）。

綦洪波表示，2024年5月份，“飛翔”問他能不能辦大額銀行卡，并承諾每辦出一張卡并轉(zhuǎn)賬1萬，提成3.5元，如遇到銀行卡有問題幫著解決，另外給錢。出于利益考慮，綦洪波同意給“飛翔”聯(lián)系辦卡事宜。綦洪波與某銀行一支行行長很是熟識，而銀行又有攬儲任務(wù)，商議后雙方“一拍即合”。

綦洪波交代，他咨詢了行長得到“可以”答復(fù)后，就把銀行具體辦卡負(fù)責(zé)人的電話發(fā)給了“飛翔”，然后“飛翔”安排人辦卡?！帮w翔”要求卡日限額500萬元以上，但綦洪波跟銀行辦卡負(fù)責(zé)人說把限額都給往高了開，每張銀行卡日限額1000萬。

綦洪波供述，他自己不去銀行開卡，“飛翔”等人也不認(rèn)識開卡人，“飛翔”都是通過別人聯(lián)系的辦卡人?！八麄兏嬖V我，之所以自己不找人辦卡，就是人為造成物理斷鏈，好逃避公安機(jī)關(guān)打擊。”他說。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，寧海洋、謝小東等可疑賬戶自開卡以來每日交易資金在五百萬元以上，部分交易能達(dá)到1億元?！斑@些可疑賬戶的大額資金存在許多異常特征，這與正常使用銀行卡有明顯不同?！鞭k案民警說。

長春經(jīng)偵在昆明機(jī)場抓獲綦洪波（央廣網(wǎng)發(fā) 長春經(jīng)偵支隊供圖）

辦案民警稱，上述賬戶交易都是通過網(wǎng)銀或手機(jī)銀行進(jìn)行操作，部分網(wǎng)絡(luò)操作地址顯示在境外，但經(jīng)實地摸排，寧、謝某等人均為無業(yè)人員，且大多沒有出境記錄，其賬戶內(nèi)的大額資金來源不明。開戶信息顯示這些賬戶均為吉林省長春市的同一家銀行，由此警方判斷寧海洋、謝小東等人的銀行卡的實際控制人應(yīng)為同一人。根據(jù)辦案經(jīng)驗，非法買賣外匯犯罪往往需要多人配合，其背后一定是一個組織嚴(yán)密的地下錢莊犯罪團(tuán)伙。隨后，公安機(jī)關(guān)立即對涉案人員展開抓捕，寧海洋、謝小東、盧鵬等人相繼到案。

經(jīng)查明，以“加菲貓”、綦洪波為首的4個犯罪團(tuán)伙，糾集吉林長春、福建漳平、江西上饒、廣西玉林、廣東汕頭等10省市的寧海洋、盧鵬等50余人，利用管理漏洞違規(guī)開立50余張銀行卡并辦理網(wǎng)銀U盾，這些銀行卡均用于地下錢莊轉(zhuǎn)賬使用，從事非法買賣外匯業(yè)務(wù)?！帮w翔”團(tuán)伙還組織寧海洋等人開立大量銀行賬戶，用于地下錢莊轉(zhuǎn)款賬戶。2023年6月至2024年9月期間，涉案資金流水共計超150億元。

“本來我只想買賣虛擬貨幣賺點錢，后來打聽到我可以用別人錢買虛擬貨幣賺手續(xù)費(fèi)，后來我知道他們讓我買虛擬幣是為了往國外兌匯，因為每次交易額度很大，所以我獲得的手續(xù)費(fèi)和好處費(fèi)也多，我就打算長期干這個了……”面對警方詢問，綦洪波說。

責(zé)編：王江龍

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